歐盟委員會於 2021 年 7 月 20 日宣布，將對轉移比特幣或其他加密資產的公司適用“旅行規則”。這意味著公司必須收集發件人和收件人的詳細信息，以使加密資產可追溯。關於改革，公司必須記錄用戶的姓名、地址、出生日期和帳號，以及接收比特幣或其他加密資產的人的姓名。另一方面，接收方的服務提供商還必須檢查詳細信息，以防缺少任何必需的信息。將來，將禁止提供匿名加密資產錢包，就像歐盟反洗錢 (AML) 法規已經禁止匿名銀行賬戶一樣。
該法規由作為政府間監管機構的金融行動特別工作組提出，已經適用於銀行電匯。歐盟執行機構表示，該一攬子計劃將確保發現可疑交易，阻止犯罪分子進行非法活動或金融恐怖主義，並有助於該行業的發展，因為它將更新和協調歐盟加密行業的法律框架。一些加密資產服務提供商已經受到反洗錢和恐怖主義融資規則的保護，但擬議規則將迫使所有服務提供商對其客戶進行盡職調查。
新法規將創建一個新的歐盟範圍內的反洗錢機構來監督加密資產。成員國和歐洲議會將做出最終決定，這意味著作為新法律生效可能需要兩年時間。